Изменения с 21 июля 2020 года в 151-ФЗ

1 июля 2020 года вступили в силу изменения в Федеральный закон от 2 июля 2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ № 151), внесенные Федеральным законом от 2 августа 2019 г. № 271-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Изменения касаются Директора и учредителей МКК.

1) Установлены квалификационные требования для Директора: высшее образование (бакалавриат, специалитет, магистратура, подготовка кадров высшей квалификации), подтвержденное документом об образовании и о квалификации с представлением копии такого документа, и, если иное не установлено нормативным актом Банка России, опыт руководства финансовой организацией либо структурным подразделением финансовой организации, осуществляющими деятельность на финансовом рынке, или опыт работы на руководящих должностях в органах государственной власти Российской Федерации, органах государственной власти субъектов Российской Федерации, Банке России не менее двух лет.

ВАЖНО!!!
— К лицам, осуществляющим функции Директора на 1 июля 2020 года, квалификационные требования применяются с 1 июля 2025 года.
— К Директору, назначаемого после 1 июля 2020 года квалификационные требования действуют в полной мере.

2) С 01.07.2020 появляются требования о соответствии деловой репутации для:
Новая редакция ФЗ № 151 предусматривает 25 пунктов о том, что понимается под несоответствием деловой репутации.
1. наличие судимости;
2. наличие обвинительного приговора;
3. наличие факта установленного ЦБ о банкротстве;
4. привлечение лица к субсидиарной ответственности по обязательствам финансовой организации по Федеральному закону о банкротстве;
5. признание физ. лица банкротом;
6. признание ИП банкротом;
7. наличие у лица, до дня вступление в должность, в течение 5 лет права давать обязательные указания или иным образом определять действия финансовой организации , которая была признана арбитражным судом банкротом;
8. предъявление в течение 5 лет лицу, до дня вступление в должность, требования о замене указанного лица на основании части 4 ст 60, ст 70, ст 76.1-9, ст 76.9-3 ФЗ -86 «О Центральном Банке РФ»;
9. осуществление лицом функций Директора финансовой организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню принятия Банком России решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства финансовой организации, при условии, что такое решение было принято Банком России в течение 5 лет, предшествующих дню до назначения на должность;
10. осуществление лицом функций Директора кредитной организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню принятия Банком России решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства кредитной организации с участием Банка России на основании утвержденного Советом директоров Банка России плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства или государственной корпорации «Агенство по страхованию вкладов» при условии, что такое решение было принято Банком России в течение 5 лет, предшествующих дню до назначения на должность;
11. осуществление лицом функций Директора финансовой организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва лицензии у финансовой организации а нарушение законодательства РФ;
12. привлечение лица, два или более раз в течение 3-х лет, предшествующих дню до назначения на должность, в соответствии с вступившим в силу судебным актом к административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве юр. лица;
13. привлечение лица,в соответствии с вступившим в силу судебным актом к административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве юр. лица, если на день предшествовавший до назначения на должность, не истек 5 летний срок со дня вступления в силу судебного акта;
14. наличие у лица в течение 5 лет, предшествовавших дню назначения на должность , права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия кредитной организации, у которой лицензия на осуществление банковских операций была отозвана по основаниям, предусмотренным пунктами 1, 2, 4 части второй статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», или некредитной финансовой организации, у которой лицензия была отозвана за нарушение ею законодательства РФ, если факт наличия у лица таких права или возможности имел место в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва лицензии, за исключением лиц, представивших доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к указанным отзыву лицензии;
15. совершение лицом, более 3-х раз в течение 1 года, предшествовавшего дню назначения лица на должность, административного правонарушения в области предпринимательской деятельности или в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных бумаг, установленного вступившим в законную силу постановлением судьи, органа или должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях;
16. дисквалификация лица, срок которой не истек на день, предшествующий дню назначения лица на должность;
17. осуществление лицом функций директора финансовой организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню назначения в соответствии с решением Банка России временной администрации по управлению финансовой организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов, если такое решение было принято Банком России в течение 5 лет, предшествовавших дню назначения лица на должность;
18. наличие факта расторжения с лицом трудового договора по инициативе работодателя по основаниям, предусмотренным пунктом 7 или 7.1 части первой статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации, если на день, предшествующий дню назначения лица на должность, не истек трехлетний срок со дня расторжения такого трудового договора;
19. предоставление лицом в течение 5 лет, предшествовавших дню назначения лица на должность , заведомо недостоверных сведений о своем соответствии квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным федеральными законами, регулирующими деятельность финансовых организаций, либо о соблюдении ограничений, установленных указанными федеральными законами в отношении лиц, занимающих должности в финансовых организациях, если такие сведения могли оказать существенное влияние на решения Банка России, для принятия которых представлялись указанные сведения;
20. применение Банком России в течение 5 лет, предшествовавших дню назначения лица на должность, к финансовой организации, в которой лицо осуществляло подготовку (составление), и (или) представление, и (или) подписание, и (или) утверждение отчетности (при исполнении обязанностей директора, главного бухгалтера или их замов) мер в соответствии с федеральными законами за представление существенно недостоверной отчетности;
21. признание судом в течение 5 лет, предшествовавших дню назначения лица на должность, лица виновным в причинении убытков какому-либо юридическому лицу при исполнении им обязанностей члена совета директоров (наблюдательного совета), директора, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера юридического лица, либо при осуществлении полномочий учредителя (участника) юридического лица;
22. установление Банком России факта осуществления лицом действий (в том числе организации действий), относящихся в соответствии с законодательством РФ к неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком, в течение 5 лет, предшествовавших дню назначения лица на должность;
23. осуществление лицом функций директора, спдла, в обязанности которого входит осуществление внутреннего контроля в целях противодействия неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком, в финансовой организации в период осуществления такой организацией действий, относящихся в соответствии с законодательством РФ к неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком, в случае неоднократного в течение 1 года применения к такой организации мер за осуществление указанных действий, если на день, предшествующий дню назначения лица на должность;
24. наличие в течение 5 лет, предшествовавших дню назначениялица на должность, факта подписания лицом, являвшимся руководителем аудиторской организации или уполномоченным им лицом либо индивидуальным аудитором, аудиторского заключения, признанного решением суда заведомо ложным;
25. наличие в течение 5 лет, предшествовавших дню назначения лица на должность, в отношении лица факта отказа в государственной регистрации юридического лица по основаниям, установленным подпунктом «ф» пункта 1 статьи 23 Федерального закона от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

ВАЖНО!!!
Для действующего Директора остаются требования ныне действующей редакции ФЗ № 151 (отсутствие судимости, дисквалификации, нарушений в организации, в которой являлся Директором).

При назначении на должность нового Директора с 01.07.2020 требования к деловой репутации действуют в полной мере.

3) с 01.07.2020 г. в части 13 ст. 4.1-1 Федерального закона 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» вступили в силу изменения:

— Директор МКК не имеет право осуществлять функции директора и главного бухгалтера в другой микрофинансовой организации.

Контактные телефоны 8 (902) 409-59-73, 8 (800) 333-90-04

Поделитесь полезной ссылкой: