Регистрация Микрокредитной компании (МКК)

Регистрация юридического лица в налоговой инспекции. Зарегистрировать МФО можно только в виде юридического лица, индивидуальные предприниматели заниматься такой деятельностью не имеют права.

МФО может быть зарегистрирована как коммерческой, так и некоммерческой организацией. Самой распространенной регистрируемой организационно-правовой формой является  ООО (общество с ограниченной ответственностью).

Однако, несмотря на обычную ОПФ —  ООО при создании (регистрации) должно учесть некоторые особенности, без учета которых вести микрофинансовую деятельность, включиться в реестр Центробанка не будет возможно.

Особо обратить внимание необходимо на следующие моменты:

— наименование организации
— требования к директору
— требования к учредителям
— подбор ОКВЭД
— юридический адрес

Регистрация некоммерческой микрофинансовой организации возможно – по стоимости обсуждается индивидуально.

Для заказа юридической услуги по регистрации МКК необходимо заполнить Анкету. А также, необходимо предоставить документы по списку, указанному внизу листа Анкеты.

Стоимость юридической услуги по регистрации МКК на данном этапе — 15 000 рублей.

Срок подготовки: 1-3 дня

В стоимость регистрации МКК включено:
— подготовка полного пакета документов для регистрации в налоговой инспекции, включая стандартный Устав МКК. При необходимости юридической услуги по разработки или доработки шаблонного Устава индивидуально обсуждается стоимость.;
— юридические и бухгалтерские устные консультации специалистов на всех этапах регистрации;
— проинструктируем подробно по регистрационным действиям.

В стоимость не включены: нотариальные услуги, тариф банка при открытии счета, государственная пошлина (в размере 4000 рублей), печать, разработка не типового Устава (стоимость зависит от трудоемкости работы юриста), а также услуги независимого оценщика при внесении в уставной капитал неденежных средств.
Срок регистрации ООО в налоговой инспекции — 3 рабочих дня, не считая дня подачи документов.
Регистрация некоммерческой микрофинансовой организации возможно – по стоимости обсуждается индивидуально.

Полученные документы из налоговой на созданное юридическое лицо, не дают право заниматься деятельностью по выдачи займов. Организация — МКК – в соответствии с основным федеральным законом 151-ФЗ О микрофинансовой деятельности получает статус микрофинансовой после вступления в реестр Центробанка.

Регистрация МФО в реестре ЦБ происходит в заявительном порядке.

Перечень документов для вступления в реестр МФО:

1. Заявление по форме установленной Приложением №1 3484-У.

2. копии учредительных документов юридического лица; (Устав)

3. сведений об адресе (о месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица, по которому осуществляется связь с юридическим лицом.

4. копии решения об избрании (о назначении) лиц, указанных в части 1 статьи 4.1-1 (Директора) настоящего Федерального закона, действующих на день представления документов в Банк России;

5. сведений об учредителях (участниках, акционерах) юридического лица по форме, установленной нормативным актом Банка России (Приложение №2, 3484-У);

6. документы, содержащие сведения, подтверждающие соответствие лиц, указанных в части 1 статьи 4.1-1 и части 1 статьи 4.3 настоящего Федерального закона, требованиям, предъявляемым к указанным лицам в соответствии с настоящим Федеральным законом. Состав указанных документов и форма их представления устанавливаются нормативным актом Банка России; (Приложение №1 — Анкета лица , 625-П)
— письменное подтверждение ЕИО МКК соблюдения установленных законодательством Российской Федерации ограничений в соответствии с абзацами пятым—одиннадцатым пункта 2.12 Положения Банка России от 27.12.2017 № 625-П;
— копии документов о наличии (об отсутствии) судимости ЕИО
— копии Трудовой книжки ЕИО
— Копии документа об образовании ЕИО
— Копия паспорта ЕИО

7. анкета 2 и (или) анкета 3 (для физических и юридических лиц соответственно) (рекомендуемый образцы приведены в приложениях 5 и 6 к Положению Банка России от 27.12.2017 № 625-П), заполненная (заполненные) в соответствии с требованиями, установленными абзацем первым подпункта 2.5.2 пункта 2.5, подпунктами 4.1.1–4.1.3 пункта 4.1 Положения Банка России от 27.12.2017 № 625-П.

8. копии документов, подтверждающие изложенные в анкетах сведения.

9. Копии ПВК

10.расчет собственных средств (капитала) юридического лица, составленного в соответствии с методиками определения собственных средств (капитала) микрофинансовой компании, микрокредитной компании и представляемого по форме, которая устанавливается нормативным актом Банка России (за исключением юридических лиц, учредителем (акционером, участником) которых является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование); Приложение к Указанию Банка России от 1 июня 2020 года N 5472-У

11. Копии документов, подтверждающих наличие собственных средств (капитала) в размере, установленном частями 7 и 7.1 настоящей статьи, и представляемых по форме и в порядке, которые установлены нормативным актом Банка России (за исключением юридических лиц, учредителем (акционером, участником) которых является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование);

12. сведения об источниках происхождения средств, внесенных учредителями (акционерами, участниками) в уставный капитал юридического лица, представляемых по форме, которая устанавливается нормативным актом Банка России, с приложением подтверждающих документов в соответствии с перечнем, установленным нормативным актом Банка России, — для юридического лица, намеревающегося приобрести статус микрофинансовой компании.
Документы направляются в Банк России. Регистрация МФО в реестре Центробанка происходит в течение 30 рабочих дней со дня подачи документов. После внесения в реестр организация может приступать к своей микрофинансовой деятельности.

Стоимость данной услуги 25 000 рублей.

Срок подготовки: 1-3 дня

В стоимость включено:
— подготовка пакета документов для внесения в Реестр (заявление в ЦБ России, таблицу с участниками по утвержденной форме, письмо о юр. адресе ООО, копии учредительных документов);
— типовые ПВК (правила внутреннего контроля);
— отправка пакета документов в ЦБ РФ;
— сопровождение всего процесса включения в реестр МФО ЦБ РФ;
— консультации специалистов на всех этапах регистрации.

В стоимость не включена госпошлина в размере 1500 рублей.

В соответствии со статьей 16 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» МФО обязаны предоставлять информацию в отношении заемщиков хотя бы в одно бюро кредитных историй.

Стоимость данной услуги 5 000 рублей

Срок подготовки: 1-3 дня

Так как в соответствии со статьей 16 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» МФО обязаны предоставлять информацию в отношении заемщиков хотя бы в одно бюро кредитных историй, предлагаем вам:
— подготовку пакета документов для заключения договора с БКИ;
— устное консультирование.

Согласно действующему в Российской Федерации законодательству, МФО не имеют право осуществлять свою деятельность без членства в одной из СРО (саморегулируемой организации) МФО.

Вам необходимо выбрать одну из трёх, действующих на территории РФ СРО для МФО по указанным в таблице ниже признакам или по своему усмотрению.

В соответствии с ФЗ 151, МФО обязаны вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, в течение девяноста дней, следующих за днем внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций ЦБ РФ.

Для вступления в СРО необходимо подготовить специальный комплект документов, для каждого из СРО он имеет свои особенности. Наши специалисты оказывают юридические услуги по подготовке пакета документов.

Стоимость данной услуги 5 000 рублей

Срок подготовки: 1-3 дня

В стоимость услуг входит:

— подготовку полного пакета документов для СРО (заявление о вступлении, анкета, протокол, расчет членского взноса, справка о членстве в иных СРО, протокол общего собрания участников);
— письменное консультирование.

В настоящее время, в ЦБ Российской Федерации зарегистрированы следующие СРО МФО: